Шахрайство з біткоїнматами: як його розпізнати та як його уникнути (CryptoScam #6)

Найпоширеніше шахрайство з біткоїнматами відбувається не в автоматі, а в телефоні: шахрай видає себе за поліцейського, працівника банку, посадовця чи «технічну підтримку» й переконує жертву внести готівку в біткоїнмат і надіслати біткоїн на адресу з QR-коду, який він надсилає. Після цього гроші безповоротно втрачені. Правило просте: жодна законна особа не проситиме вас платити через біткоїнмат. У шостій серії нашого відеоциклу CryptoScam показуємо, як відбуваються такі схеми та як їх уникнути.

Коротко

• Біткоїн-транзакцію не можна скасувати — що ви надіслали, того вже не повернути.
• Ані поліція, ані банк, ані державна установа ніколи не просять «врятувати гроші», внісши їх у біткоїнмат.
• Ніколи не надсилайте біткоїн на адресу, яку вам дав хтось інший, якщо ви не знаєте цю людину особисто й не розумієте, за що платите.
• Користуйтеся автоматами відомих операторів і заздалегідь дізнавайтеся комісії.

Як відбувається шахрайство з біткоїнматами

Біткоїнмат — лише інструмент, саме шахрайство відбувається поза ним. Шахраї користуються тим, що платіж у біткоїнах швидкий і незворотний. Найпоширеніші сценарії:

• Фальшивий поліцейський або банкір — телефонує й повідомляє, що ваш рахунок зламано і гроші треба «перевести на безпечний рахунок». Надсилає QR-код і скеровує вас до найближчого біткоїнмата.
• Фальшива технічна підтримка — на комп’ютері вискакує попередження про вірус із номером телефону. «Технік» потім вимагає оплату ремонту в біткоїнах.
• Фальшиві інвестиції — «консультант» обіцяє високу дохідність і просить внести гроші через біткоїнмат. Прибутки, які ви бачите на його сайті, несправжні.
• Романтичне шахрайство — знайомство в інтернеті, якому згодом потрібні гроші на квиток, лікування чи мито.
• Фальшиві послуги або товари — продавець хоче оплату лише біткоїном через автомат, а товар так і не надходить.

Рідше трапляються й нелегальні або модифіковані автомати, націлені на ваші гроші чи персональні дані.

На що звернути увагу біля біткоїнмата

• Незвично високі комісії — різниця між курсом автомата й ринковим має бути вказана на екрані до підтвердження.
• Запит зайвих персональних даних — перевірка особи для великих сум — звичайна річ, але автомату не потрібні ваші паролі чи доступ до банку.
• Підозріле розташування — автомат у неохоронюваному місці без контактів оператора.
• Хтось керує вами телефоном — якщо ви стоїте біля автомата з телефоном біля вуха й хтось диктує вам, що робити, негайно зупиніться.

Як уникнути шахрайства

1. Користуйтеся автоматами відомих операторів із вказаними контактами.
2. Заздалегідь дізнайтеся комісії та умови.
3. Надсилайте біткоїн лише на власний гаманець або за товар чи послугу, які ви перевірили самі.
4. Ніколи не надсилайте гроші через біткоїнмат незнайомим людям — навіть після дзвінка, e-mail чи повідомлення.
5. У разі підозри завершіть розмову й самі зателефонуйте на офіційний номер свого банку. Якщо ви вже надіслали гроші, зверніться до поліції Чехії (Policie ČR).

Де спокійно й безпечно купити чи продати біткоїн, розповідаємо в статті Біткоїнмат у PC Praha.

Що далі

• Фальшиві програмні гаманці — як шахраї крадуть фразу відновлення.
• Чому варто уникати хмарного майнінгу — ще одне поширене криптошахрайство.