Lừa đảo qua máy ATM Bitcoin: cách nhận biết và phòng tránh (CryptoScam #6)

Kiểu lừa đảo phổ biến nhất liên quan đến máy ATM Bitcoin không xảy ra tại máy, mà qua điện thoại: kẻ lừa đảo giả danh cảnh sát, nhân viên ngân hàng, cán bộ cơ quan nhà nước hoặc „bộ phận hỗ trợ kỹ thuật“ và thuyết phục nạn nhân nạp tiền mặt vào máy ATM Bitcoin rồi gửi Bitcoin đến địa chỉ trong mã QR mà chúng gửi cho. Sau đó số tiền mất đi vĩnh viễn, không thể lấy lại. Quy tắc rất đơn giản: không một tổ chức hợp pháp nào yêu cầu bạn thanh toán qua máy ATM Bitcoin. Trong tập thứ sáu của loạt video CryptoScam, chúng tôi cho bạn thấy những vụ lừa đảo này diễn ra như thế nào và cách phòng tránh.

Tóm tắt

• Giao dịch Bitcoin không thể hoàn tác – thứ gì đã gửi đi thì bạn sẽ không lấy lại được.
• Cảnh sát, ngân hàng hay cơ quan nhà nước không bao giờ yêu cầu „cứu tiền“ bằng cách nạp vào máy ATM Bitcoin.
• Không bao giờ gửi Bitcoin đến địa chỉ do người khác đưa cho bạn, trừ khi bạn biết rõ người đó và biết mình đang trả tiền cho việc gì.
• Hãy dùng máy của các nhà vận hành có tên tuổi và tìm hiểu trước các khoản phí.

Lừa đảo qua máy ATM Bitcoin diễn ra như thế nào

Máy ATM Bitcoin chỉ là công cụ – vụ lừa đảo diễn ra bên ngoài nó. Kẻ lừa đảo lợi dụng việc thanh toán bằng Bitcoin nhanh chóng và không thể hoàn tác. Các kịch bản phổ biến nhất:

• Cảnh sát hoặc nhân viên ngân hàng giả mạo – gọi điện báo rằng tài khoản của bạn bị tấn công và cần „chuyển tiền sang tài khoản an toàn“. Chúng gửi mã QR và hướng dẫn bạn đến máy ATM Bitcoin gần nhất.
• Hỗ trợ kỹ thuật giả mạo – trên máy tính hiện cảnh báo virus kèm số điện thoại. Sau đó „kỹ thuật viên“ đòi thanh toán phí sửa chữa bằng Bitcoin.
• Đầu tư giả mạo – „chuyên gia tư vấn“ hứa hẹn lợi nhuận cao và yêu cầu nạp tiền qua máy ATM Bitcoin. Lợi nhuận bạn thấy trên trang web của họ không có thật.
• Lừa đảo tình cảm – một người quen trên mạng, sau một thời gian thì cần tiền mua vé máy bay, chữa bệnh hoặc đóng thuế hải quan.
• Dịch vụ hoặc hàng hóa giả – người bán chỉ chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin qua máy ATM và hàng không bao giờ đến.

Ít gặp hơn là các máy không hợp pháp hoặc đã bị can thiệp, nhằm vào tiền hoặc thông tin cá nhân của bạn.

Cần cảnh giác điều gì tại máy ATM Bitcoin

• Phí cao bất thường – chênh lệch giữa tỷ giá của máy và tỷ giá thị trường phải được hiển thị trên màn hình trước khi bạn xác nhận.
• Yêu cầu thông tin cá nhân không cần thiết – xác minh danh tính với số tiền lớn là chuyện bình thường, nhưng máy không cần mật khẩu hay quyền truy cập ngân hàng của bạn.
• Vị trí đáng ngờ – máy đặt ở nơi không được bảo vệ, không có thông tin liên hệ của nhà vận hành.
• Có người hướng dẫn bạn qua điện thoại – nếu bạn đang đứng trước máy, áp điện thoại vào tai và có người đọc cho bạn phải làm gì, hãy dừng lại ngay lập tức.

Cách phòng tránh lừa đảo

1. Dùng máy của các nhà vận hành uy tín có ghi rõ thông tin liên hệ.
2. Tìm hiểu trước các khoản phí và điều kiện.
3. Chỉ gửi Bitcoin vào ví của chính bạn, hoặc để thanh toán hàng hóa hay dịch vụ mà bạn đã tự mình kiểm chứng.
4. Không bao giờ gửi tiền qua máy ATM Bitcoin cho người lạ – kể cả khi được yêu cầu qua điện thoại, e-mail hay tin nhắn.
5. Khi nghi ngờ, hãy cúp máy và tự gọi đến số điện thoại chính thức của ngân hàng bạn. Nếu bạn đã lỡ gửi tiền, hãy liên hệ với cảnh sát Cộng hòa Séc.

Nơi bạn có thể mua hoặc bán Bitcoin một cách thoải mái và an toàn, chúng tôi mô tả trong bài viết Máy ATM Bitcoin tại PC Praha.

Tiếp theo

• Ví phần mềm giả mạo – kẻ lừa đảo đánh cắp cụm từ khôi phục như thế nào.
• Vì sao nên tránh cloud mining – một kiểu lừa đảo tiền mã hóa phổ biến khác.